ניהול פיננסי משפחתי

מסמכים חשובים – מה כדאי לשמור וכמה זמן?

כמות המסמכים והדו"חות הפיננסים שאנחנו מקבלים היא אדירה ולעיתים קשה להחליט איזה מסמך לשמור וממה ניתן להתעלם. משום הקושי בניהול כמות המידע לעיתים אנשים בוחרים לא לפתוח מעטפות או מיילים שמתקבלים ובכך מתעלמים מהטיפול במסמכים שמכילים מידע חשוב ולעיתים קריטי. לחלופין יש אנשים ששומרים הכול על מנת שלא יתפספס רסיס מידע.

המסמך הבא מרכז את המידע על מסמכים שחשוב לשמור ולכמה זמן, במטרה לעזור לעשות סדר בניירת הפיננסית ובכך לשמור רק את מה שחשוב.

איך לתעד – מומלץ שכל המסמכים יהיו דיגיטליים וישמרו בתיקייה מאובטחת וייעודית אשר תהיה נגישה לכם ולפחות לעוד אדם אחד.

שוטף ואשראי

תדפיס חשבון בנק – 3 חודשים
תדפיס כרטיס אשראי – 3 חודשים
פנקס צ'קים – שנה
דיווח משכנתא – דיווח שנתי אחרון
פרעון הלוואה – דיווח שנתי אחרון

חשבונות

דיור – חשמל, גז – שנה
תקשורת – סלולר, אינטרנט – שנה
ארנונה – 7 שנים
ועד בית – כל עוד גרים בדירה
קופ"ח – שנה
קנסות – 7 שנים

הכנסות ונכסים

תלושי שכר – שנתיים
טופס 106 – עד הפנסיה
תוכנית חיסכון – עד פרעון התוכנית
קרן השתלמות וקופ"ג – עד יום הפרעון

ביטוח

פנסיה וביטוח מנהלים – לשמור דיווח שנתי אחרון
ביטוח חיים, בריאות וסיעוד – לשמור דיווח שנתי אחרון
ביטוח דירה ורכב – לשמור דיווח שנתי אחרון

שונות

תיאום מס והצהרת הון – לתמיד
תעודת אחריות – עד יום פג התוקף
פתיחת חשבון בנק – עד שנה לאחר סגירת החשבון
חוזה מקום עבודה – לתמיד
פוליסת ביטוח – לתמיד
תעודות – לידה / סיום לימודים – לתמיד

המסמך מעניין? שתפו!

שיתוף ב facebook
Facebook
שיתוף ב twitter
Twitter
שיתוף ב linkedin
LinkedIn
שיתוף ב whatsapp
WhatsApp